Мой портфель

Хотите вложить свои деньги в какое-то дело, которое впоследствии обеспечит вам стабильный доход? На самом деле, все не так просто как может казаться.
Для того чтобы стать успешным инвестором недостаточно иметь лишь деньги, нужно еще и понимать некоторые финансовые процессы управления как инвестиционный портфель.

Инвестиционный портфель – что это

Инвестиционный портфель – это совокупность всех имеющихся капиталовложений, которые были сформированы инвестором с помощью всевозможных инструментов анализа, для получения прибыли.

Чаще всего это вложения в акции, металлы валютные корзины и различные фонды.

Мой текущий инвестиционный портфель.


Пример моего текущего инвестиционного портфеля, которым я управляю.
Финансовые результаты управления представлены в подробных ежемесячных отчетах:

Итак, теперь мы разберемся более детально в том, что собой представляет такой портфель, как и где его можно использовать.

Зачем нужен инвестиционный портфель

На самом-то деле, финансовый портфель играет важную роль в инвестиционной деятельности.

Сначала вы можете обойти стороной этот сложный процесс формирования портфеля (особенно в том случае, если стартовый капитал незначительных размеров), но в ходе увеличения своих доходов вы поймете, что нужно снизить риск потери своего капитала до минимума.

Перед созданием портфеля ценных бумаг нужно будет определиться с его видом и структурой.

Формирование инвестиционного портфеля

В целом всё начинается с ознакомления экономической ситуацией, что помогут вам сделать, например, СМИ, интернет и другие источники. В основном это касается о инвестициях в акции.

Этот процесс проходит поэтапно:

  • Определение цели и выбор конкретного типа портфеля.
  • Произведение анализа активов, в который будет вложены деньги.
  • Подбор стратегии управления портфелем.
  • Выводы проделанной работы, определение ее продуктивности.

Главное правило краткосрочных инвестиций говорит о том, что покупать нужно по минимальной цене, а вот продавать – по максимальной.

Не забывайте о таких важных моментах как длительность процесса, который требует инвестиции, предполагаемую прибыль, ликвидность, а также возможные риски.

Виды инвестиционных портфелей

  • Портфель агрессивного дохода – совокупность активов, которые приносят большую прибыль за короткое время, но в этом случае риски достигают максимального значения.
  • Портфель роста – совокупность вложений, которые предоставляют максимальный доход на более длительном этапе. В основном формируют из акциий и компаний с наибольшей возможностью роста.
  • Сбалансированный портфель — помогает достичь нужного уровня прибыльности, используя среднесрочные и коротко срочные вложений.
  • Консервативный портфель – самый безопасный вид портфеля с низким уровнем риска и надежными активами, нацеленный на долгосрочные инвестиции.
  • Портфель ликвидных активов – предоставляет возможность быстрого вывода денег из актива при возникновении такой необходимости.

Как пример можно использовать инвесторам с не имея большого капитала, инвестировать в компании, где за сутки можно вывести деньги, что бы при появлении хорошего сигнал произвести краткосрочную сделку, на валютном рынке.

Доходность инвестиционного портфеля

Основным важным параметром при составлении инвестиционного портфеля из различных активов являет такой показатель как «ожидаемая доходность».

Так как не возможно точно определить значение данного параметра, то он выстраивается на основании данных статистики за предыдущий период.

  • Первый самый простой рассчитать среднеарифметическое значение по выборки исторических данных.
  • Второй способ, более сложный. Нужно расписать вероятности наступления разных показателей доходности в повышающейся последовательности, в сумме исходя из значения в 100%. И так же найти среднеарифметическое значение.

Расчет доходности стоит проводить по каждому активу очень внимательно, так как это повлияет на ваше будущие позиционирование портфеля.

Всё это позволит вам вывести некий коэффициент эффективности вложений.

Но нужно так же понимать что ожидаемая доходность – это некий относительный показатель, который не может, является основополагающей гарантией.

На какую доходность рассчитывать

Считается если вы сможете превзойти по годовой доходности Dow Jones, то вы можете считать себя успешным инвестором (так как индексы показывают некую среднерыночно доходность).
Ниже можно посмотреть график индекса акций S&P 500, за пятилетний период и в целом сказать, что доходность в пунктах, не большая, но умеренная.



Но если посмотреть на годовые значения, в частности на последний год, то данные не слишком впечатляющие, иногда наоборот разочаровывающие.

Можно предположить, что бы стать успешным инвестором по определению нужно приложить не так много усилий, что бы обогнать индекс.

Мои портфели с этим справлялись, используя активы которые доступны любому человеку.

Если просмотреть один из моих инвестиционных периодов на примере, то доходность однозначно выглядит преобладающе над рынком.

Доходность моего инвестиционного портфеля за 2014 год

Доходность моего инвестиционного портфеля за 2014 год

Как управлять инвестиционным портфелем

Предположим, что инвестиционный портфель вы уже сформировали, теперь нужно позаботиться и о его развитии.

Управляет портфелем или владелец, или наемный специалист, который хорошо разбирается в сфере инвестирования.

В крупных компаниях занимающихся инвестированием существует 2 метода управления: активное и пассивное.

  • Активное руководство предусматривает изменения в пакете активов на основе интересов инвестора и изменений в экономике.

Как правило, активное управление предусматривает частное изменение активов в составе портфеля, больше используются краткосрочные вложения.

Существует множество тактик активного управления, наиболее распространенная это «Market timing».

  • Пассивное – сохранение активов на прежнем уровне вне зависимости от состояния экономики и других факторов. Другими словами купить и держать. Управление данным способом основывается на более консервативных вложениях в расчете, что все они полностью отображают действительную рыночную стоимость и в ближайшем времени их эффективность не будет падать.

Конечно же, более эффективным и прибыльным является активное управление, но оно требует больше финансовых и временных затрат, в отличие от второго вида управления.

Во время формирования портфеля важно определить цель управления, от чего в дальнейшем будет зависеть процесс распределения денег на виды деятельностей. Важно также провести классификацию актива, благодаря этому вы будете получать более стабильный доход.

Актуальные способы вложения денег для формирования портфеля

В данный момент с развитием интерет технологий появилось все больше возможностей для ведения инвестиционной деятельности обычным людям. Вы можете использовать их для формирования всех типов портфелей.

Долгосрочные инвестиции для консервативных вложений.

Долгосрочные инвестиции Минимальня сумма вклада Ориентировочная доходность Детальная информация
Компания MFX — программа MFX Capital 100 USD 60% годовых Перейти на официальный сайт MFX
Подробнее о MFX

Среднесрочные/Долгосрочные вложения для сбалансированного портфеля.

Среднесрочные/Долгосрочные вложения Минимальня сумма вклада Ориентировочная доходность Ознакомится с полной информацией
Amarkets 100 USD 7% ежемесячно Перейти на официальный сайт Amarkets
Подробнее о Amarkets
eToro 100 USD 7% ежемесячно Официальный сайт финансовой компании eToro
Подробнее о eToro
TenkoFX 100 USD 5% ежемесячно Перейти на официальный сайт TenkoFX
Подробнее о TenkoFX, а также отзывы
LiteForex 100 USD 2% ежемесячно Перейти на официальный сайт LiteForex
Подробнее о LiteForex, и отзывы

Портфельное инвестирование для уже сформированные и готовые предложения с использованием технологии копирования сделок.

Портфельное инвестирование Минимальня сумма вклада Ориентировочная доходность Полная информация
xSocial 100 USD  6% ежемесячно
  • Перейти на официальный сайт о xSocial
  • Подробнее о xSocial
  • Краткосрочные вложения для быстрых сделок на рынке.

    Краткосрочные вложения Минимальня сумма вклада Ориентировочная доходность Ознакомится с полной информацией
    24 Option 250 USD 75% с 1 инвестиции Перейти на официальный сайт брокера бинарных опционов 24options
    Инструкция по торговле бинарными опционами
    IQ Option 10 USD 70% с 1 инвестиции Перейти на официальный сайт брокера бинарных опционов 24options
    Инструкция по торговле бинарными опционами

    В данный момент с развитием интерет технологий появилось все больше возможностей для ведения инвестиционной деятельности обычным людям. Вы можете использовать их для формирования всех типов портфелей.

    Оценка риска инвестиционного портфеля

    Оценка эффективности финансового портфеля является необходимым процессом. При обычном сравнении абсолютного дохода инвестиционного портфеля, за разные периоды времени, вы получите не совсем корректный результат, ведь такие данные не покажут реальные риски.

    Некоторые инвесторы для оценки рисков прибегают к различным моделям построения портфеля. Наиболее распространённые это:

    • Модель Марковица – наиболее известная методика, за которую создатель получил нобелевскую премию. Но последнее время приводятся различные дискуссии насчет достаточно эффективности данной модели для нынешней экономики. Основной акцент на консервативный портфель.
    • Модель Блека Шоулза – похожа на предыдущею, но с возможностью совершать краткосрочные сделки. Более разносторонняя модель, для оценки рисков.
    • Индексная модель Шарпа – имеет более современную адаптацию и включает различные упрощённые варианты построения.

    Так же используются коэффициенты Трейнора, Сортино, и Бета-коэффициент.

    На обычном языке, в целом оценка риска в инвестиционном портфели сводится к простому значению, вы должны задать себе простой вопрос, сколько вы рискуете потерять и сколько с этого вы можете заработать.

    Ревизия инвестиционного портфеля

    Портфель необходимо проверять на эффективность, некоторые инвесторы могут делать это ежедневно, что приносит свою пользу. Но в основном это относится к активному способу управления.

    В процессе ревизии выясняются все недостатки и плюсы активов. В том случае, если ценная бумага или не принесла ожидаемого дохода, или уже выполнила свою работу, инвестор пересмотрит нахождения её в своем списке.

    Преимущества инвестиционного портфеля

    • Один из плюсов портфеля инвестиций – уменьшение процента риска. При вкладе денег в любые памм-счета, компании или акции, у вас есть возможность руководить процессами, то есть делать риск наиболее регулируемым.
    • Второй плюс – правильная структурированность ваших вложений, это уже не бессмысленные инвестиции, а активы с четко прописанной стратегией.

    Вы имеете полностью осознанный рычаг управления деньгами. Даже при наличии небольшой суммы, портфель нужно составлять, так как в дальнейшем оттачивание этих процессов позволит принимать верные решения с крупными сбережениями.

    Так же бывает, что составляют портфели из определенно направленных активов, к примеру портфель акций или ценных бумаг.

    Итоговое резюме

    Инвестиционный портфель создают в целях диверсификации. Приобретение акций одной фирмы не является правильным поступком, в этом случае инвестор подвергает себя большим рискам. Поэтому первой целью портфеля состоит в том, чтобы обезопасить ваши вложения.

    Когда вы создадите финансовый портфель, у вас появится куда больше возможностей для развития, и на практике вы можете увидеть что инвестиции не выглядят каким то бессмысленным делом.


    Понравилось? Поделиться с друзьями:
    Хотите узнать сколько я заработал в этом месяце на инвестициях? Читайте ежемесячный отчет о доходах за Февраль 2017 года. Смог я, сможете и Вы!
     

    18 отзывов на «Мой портфель» RSS

    • Отзыв от Инвестор_Влад

      А трейдерс компани еще работает? По моему она уже соскамилась.

    • Отзыв от Денис

      Гамма и Владимир тоже ушли 🙁 Можно поправить…

    • Отзыв от Дмитрий

      планируете ли вы вкладывать деньги кроме памм , например покупка акций или невижимость или еще куда ?

    • Отзыв от admin

      Да, обязательно, через некоторое время появится как раз подробная информация о таких видах вложений.

    • Отзыв от Дмитрий

      будем ждать с нетерпением ))

    • Отзыв от Всеволод

      А почему вложение в индекс топ 20 так малы… Ведь это самый простой способ. Тупо вложил и жди. У них есть какой то подвох?

      • Отзыв от admin

        Сумма инвестирования распределена соответственно инвестиционному плану. В управляющих пантеон финанс ,суммы на том же уровне. К тренду доверие выше из-за сроков работы управляющих, видно отзывы и результаты их работы за несколько лет, а Index сравнительно новый инструмент.

        Это не самый простой способ, так как они все простые. Вложить деньги и снимать приблыь в Fx-Trend так же просто как и в Index Top 20, не каких особых тело движений не нужно.

    • Отзыв от Михаил

      Здравствуйте. Меня зовут Михаил, мне 26 лет. На Форексе четыре с НЕлишним года.
      Веду два собственных счёта — агрессивный (А), и консервативный (К). "А" = 150-220% в месяц, "К" = 3-11-15-30% в месяц.
      На "К"-счёт никого не ищу. Но вот в Агрессивный предлагаю вложить некоторую сумму, возможную, с точки зрения рисков, для Вас. Прибыль 50/50. ПАММ не предлогать. Буду благодарен за ответ.

      • Отзыв от Vitaly

        Михаил, врядли кто то вложит в вас средства без доп информации и гарантий, дайте ссылку или инвест пароли от ваших счетов для начала, а то такая объява больше похожа на развод…

    • Отзыв от Кирилл

      Если не секрет, какая общая сумма портфеля (инвестиций)?

    • Отзыв от Александр

      Добрый день!
      вопрос админу…
      Что думаете об этой конторе? (ссылка удалена)

      • Отзыв от admin

        Добрый!

        Слежу за компанией уже продолжительное время, пока не могу сказать точно. Есть нюансы по составу индекса, паммы сравнительно молодые некоторые похоже что раскаченные, и не слишком высокий капитал. Пока двоякие мысли точного мнения нет.

    • Отзыв от Александр

      Добрый вечер Уважаемый Админ! Первый раз вкладывался в инвестиции и черт дернул начать через ММСИС ТОП 20((( (Как говорится первый блин комом вышел). Хорошо что деньги не большие вложены были! Хочу сейчас попробовать ПАММ-счета Fx-Trend. Посоветуйте какой нибудь счет с небольшим стартовым вложением!

      • Отзыв от admin

        Добрый!

        Если посмотреть по моему отчету за октябрь, с управляющими в табличке, большая часть с не высоким минимумом. Только двое от тысячи долларов.
        У AlexZhuk минималка — 200$, Hozyin, Kuznets, Ahmedos – 100$. Ubunt 50$, Klyaksa 25$, а у Jborn всего 10$

        Даже если у вас не большой депозит старайтесь расформировывать инвестиции, не стоит вкладывать все в одного управляющего.

    • Отзыв от Михаил

      А что с fx-trend , он еще работает? У меня там деньги уже почти год не выводятся ….

    Ваш отзыв

    Подписка на рассылку

    Что это даст?