Каждый из нас мечтает получать стабильный доход, независимо от ситуации на рынке занятости, это может быть доход от депозитных вкладов, сдачи в аренду жилья и прочее. Одним из довольно хороших видов вложения денег является инвестирование в портфели ценных бумаг.
Портфель ценных бумаг что это?
Портфель ценных бумаг это – это совокупность различных финансовых инструментов, которые находятся у определённого физического или юридического лица, и работают на инвестора, помогают ему достичь поставленной задачи.
В зависимости от типа портфеля ценных бумаг он может принести, как большой доход, так и стабильный минимальный финансовый заработок.
Чем больше риск – тем больше доход. Поэтому в этом случае нужно быть осторожным и выбирать надёжные компании, ну или рисковать и получать более высокую отдачу.
Формирование портфеля ценных бумаг
Формирование портфеля ценных бумаг – это довольно непростой процесс, который требует много времени, особых подходов, а иногда, даже затрат, в случае если Вы вдруг решились привлечь специалистов в этой сфере.
Не плохо также сформировать и разработать инвестиционную стратегию, от которой можно будет отталкиваться, в процессе достижения поставленных задач.
В зависимости от Ваших целей необходимо определить типа портфеля и в дальнейшем действовать согласно принципам Вашего портфеля ценных бумаг.
Типы портфелей ценных бумаг
Тип портфеля ценных бумаг, в первую очередь, базируется на соотношении дохода и риска. Выбирать портфель нужно в соответствии с Вашими целями. Существует несколько типов портфелей ценных бумаг:
- портфель агрессивного роста;
- портфель стабильного дохода;
- портфель консервативного дохода.
Структура портфеля ценных бумаг
К сожалению, или может к счастью, на сегодняшний день не существует определённых шаблонов, по которым возможно было разрабатывать свой портфель ценных бумаг.
Во времена, когда экономика более или менее стабильна, Ваш портфель ценных бумаг может включать в себя, как высокорискованные ценные бумаги, так и те, которые отличаются низким уровнем риска.
Структура портфеля, в первую очередь, должна работать на Вас, как на владельца, поэтому именно Вы имеете возможность решить, какой доход будет лучшим для Вас.
Цели портфеля ценных бумаг
Цели – это неотъемлемая часть любого финансового вложения. Существует список целей, из которого инвестору следует выбрать какие задачи перед собой необходимо поставить:
- получение желаемого уровня доходности;
- прирост капитала;
- получение фиксированного дохода независимо от ситуации на рынке;
- достаточная ликвидность инвестируемых средств.
Правильное управление портфелем ценных бумаг
Одним из важных вопросов также является управление портфелем ценных бумаг. Некоторые инвесторы предпочитают отдавать управление в руки профессионалов, но это соответственно сопровождается дополнительными затратами
В целом существует два метода управления:
- активный метод – внесение изменений в портфель, в зависимости от ситуации на рынке, мониторинг ситуации и изменение ценных бумаг в соответствии с целями инвестора.
Это наиболее эффективный способ управления, но требует много времени. Чаще всего такой способ может позволить крупный инвестор или посредник, который занимается ценными бумагами.
- пассивный метод – отсутствие изменений в портфеле, независимо от ситуации на рынке, которая может меняться ежедневно.
Неизменный портфель рассчитан на определённое количество времени и хорошо защищён от риска.
Диверсификация портфеля ценных бумаг
Диверсификация портфеля ценных бумаг – это в первую очередь распределение вложений между различными активами или ценными бумагами.
Диверсификация Ваших вложений является очень выгодной, так как в тот момент, когда одни ценные бумаги могут принести Вам нулевой доход, другие это перекроют.
Очень важно выбрать определённые сферы, которые будут взаимозаменяемыми по отношению друг к другу и принесут Вам стабильный доход.
Основные задачи портфеля ценных бумаг
Основной задачей портфеля является – принесение инвестору дохода.
В зависимости от Вашего выбора и целей зависит размер этого дохода, периодичность выплат и его стабильность.
Поэтому самое главное, это, конечно же, определиться с задачами и целями Вашей инвестиционной стратегии.
Как составить оптимальный портфель ценных бумаг
Рассчитав соотношение доходности и риска, у Вас есть возможность создать оптимальный для Вас портфель ценных бумаг, который будет приносить Вам определённый доход.
Снова вернёмся к типам портфелей, из которых стоит выбрать именно тот, который соответствует Вашим целям, от этого и будет зависеть Ваш оптимальный портфель ценных бумаг.